ایلنا گزارش می‌دهد؛ شرایط جدید و عجیب بانک‌ها برای افتتاح حساب
به گزارش خبرنگار اقتصادی ایلنا، از چند روز گذشته برخی از بانک‌ها به ویژه بانک‌های دولتی شرط و شروط عجیبی را برای افتتاح حساب اعلام کرده‌اند و مدارک بیشتری برای افتتاح احساب از مشتریان مطالبه می‌کنند و توجیه عجیبی هم را بابت دریافت این مدارک عنوان کرده‌اند.
پیش از این افراد با ارایه کارت ملی و در نبود آن با ارایه شناسنامه امکان افتتاح حساب در بانک‌ها را داشتند اما از چند روز گذشته شرایط افتتاح حساب تغییر کرده و به غیر از ارایه اصل و کپی شناسنامه و کارت ملی توام با هم، ارایه مدارکی از جمله اصل سند ملک یا اجاره و کپی آن و همچنین معرفی نامه از محل کار با مهر و امضا به تعداد مدارکی که افراد برای افتتاح حساب باید ارایه دهند، اضافه شده است.
یکی از این بانک‌ها درباره دلیل درخواست ارایه سند ملک اعلام کرده است با توجه به مقررات جدید قرار بر این است که افتتاح حساب مشتریان در شعبه‌های محدوده‌های محل سکونت افراد انجام شود و بحث مسافت هم مور ملاک قرار می‌گیرد. درباره علت اعمال شرایط جدید برای افتتاح حساب اظهار داشت: مسئولیت احراز هویت مشتریان برعهده بانک‌ها گذاشته شده است و برخی از بانک‌ها با دریافت این مدارک و از طریق این روش هویت مشتریان خود را تشخیص می‌دهند و احراز می‌کنند.
وی تاکید کرد: از سوی دیگر بانک‌ها با اخذ این مدارک و اسناد وضعیت مالی مشتریان بررسی می‌شود. پس از افتتاح حساب، بانک‌ها مشتریان در سه گروه طبقه‌بندی می‌کنند و سطح مالی افراد بررسی خواهد شد و پس از آن اگر فرد چک‌هایی با ارقام بیشتر از آن ارقام صادر کند، آن چک به کمیسیون پولشویی برای بررسی‌های بیشتر منتقل می‌شود.
دبیر کانون بانک‌ها و موسسات اعتباری خصوصی گفت: بنابراین در ابتدای افتتاح حساب شناختی از مشتریان به دست می آورند تا حساب افراد بر اساس خوداظهاری خودشان رصد شود و گردش مالی مشکوک حساب فرد مورد بررسی قرار بگیرد.
ایران آخرین اخبار, ایران سرفصلها
Similar News:همچنین می توانید اخبار مشابهی را که از منابع خبری دیگر جمع آوری کرده ایم، بخوانید.
تام وست: آمریکا پول‌های بلوکه شده افغانستان را برای طالبان آزاد نمی‌کندتام وست، فرستاده ویژه جدید ایالات متحده برای افغانستان خطاب به طالبان تصریح کرد که آمریکا پول‌های بلوکه شده افغانستان را برای این گروه آزاد نمی‌کند.تام وست
ادامه مطلب »
رابرت مالی: ایران به نقطه بی‌بازگشت برای احیای برجام نزدیک می‌شود | DW | 19.11.2021
ادامه مطلب »
ناگفته‌های خانواده‌های قربانیان آبان ۹۸؛ پدر علیرضا نوری: تعهد خواستند برای فرزندم مراسم برگزار نکنیمبا وجود فشارهای گسترده بر خانواده‌های قربانیان آبان ۹۸ و فعالان مدنی و حقوق بشر برای جلوگیری از برگزاری مراسم یادبود کشته‌شدگان اعتراضات دو سال پیش، بزرگداشت جان‌باختگان آن واقعه و انتشار روایات جدید از خانواده‌های آنها ادامه دارد. پوران ناظمی، فعال حقوق بشر که برای ادای احترام بر مزار امید...
ادامه مطلب »
درخواست کمک فوری 115 میلیون دلاری «FAO» برای کشاورزان افغانستاناداره غذا و کشاورزی سازمان ملل متحد «FAO»، برای رفع نیازهای کشاورزان افغانستان و خانواده‌های آنها، خواستار کمک فوری 115 میلیون دالری (دلاری) شد تا با
ادامه مطلب »
کرونا در ایران؛ دستور رئیسی برای لغو منع تردد شبانه
ادامه مطلب »